Простыми словами. Как Центральный банк устанавливает курс валют и где самому отслеживать стоимость валюты в реальном времени

До недавнего времени расчет курсов валют, которые ежедневно, кроме выходных, проводил Центральный банк (ЦБ) России, был в целом понятен и привычен, хотя сама система выглядела для непосвященных весьма громоздко. Тем не менее, в общих чертах, как именно проводились расчеты, можно было понять. Сейчас же ситуация несколько изменилась, и к непростой схеме добавился ряд корректировок, что еще больше путает рядовых россиян. Однако общие принципы, которые исповедует ЦБ, изучить явно будет нелишним, хотя бы для общего развития.

Прежде всего, нужно понимать, что основной валютой для ЦБ, помимо, безусловно, российского рубля, является американский доллар. Именно вокруг него и выстраивается остальная система расчетов. Сделано это неспециально, а из-за необходимости, продиктованной текущей жизненной ситуацией. Именно на доллар США, а не южноафриканский рэнд (денежная единица ЮАР – прим. ред.) приходится основной объем торгов на Московской бирже, на которую, в свою очередь, и ориентируется ЦБ. Говоря иначе, именно доллар США, в основном, покупают и продают российские игроки на рынке, а, значит, он и является основным для российской финансовой системы.

Как устанавливается курс доллара США?

Центральный банк устанавливает курс американского доллара на основе спроса и предложения. В частности, если спрос на доллар США высок, то его стоимость по отношению к рублю растет, а, значит, растет и курс. Если американскую валюту начинают продавать, то есть снижается ее спрос, то курс «падает», а рубль укрепляется, так как в этом случае за те же рубли можно купить больше американских долларов.

ЦБ отслеживает это динамику, руководствуясь только данными Московской биржи и в определенный момент, в 11:30, делает «отсечку» - устанавливая курс на следующий день или, если торги проходят в пятницу, на выходные и понедельник. Таким образом, курс на следующий рабочий день устанавливается по итогам не всего текущего рабочего дня, а по итогам полутора часов работы биржи, в период с 10:00 до 11:30.

Впрочем, в середине марта 2022 года, Центробанк внес корректировку, расширив этот временной интервал с 10:00 до 16:30. Таким образом, ЦБ нивелировал ситуацию, когда утром курс доллара по отношению к рублю мог значительно вырасти, а ближе к обеду, ослабнуть. Это ослабление просто не отразилось бы на официальном курсе, что создало бы некую нервозность.

Как устанавливаются курсы остальных валют?

Несмотря на то что основной объем на валютной бирже проходится на доллар, ЦБ устанавливает курс валют и по другим мировым денежным единицам, например, по китайскому юаню, индийскому рупию, норвежской кроне, турецкой лире и т.д. Вообще, этот список состоит из почти трех десятков иностранных валют.

Очевидно, что такой же механизм установки курса, как это происходит с долларом США, к таким «экзотическим» валютам не применим. И Центральный банк нашел выход. Российский регулятор устанавливает курс остальных валют, исходя из того, какой курс он установил по отношению к доллару. Иными словами, если в России за один доллар США дают 80 рублей, а на международном валютном рынке за один доллар дают 8 уже гонконгских долларов, то один гонконгский доллар в перерасчете на отечественную валюту обойдется всего в 10 рублей.

Неоднозначная ситуация, которая начала проявляться только сейчас, выглядит с евро. Европейская валюта на Московской бирже также торговалась не в столь значительных объемах, как доллар, но ЦБ устанавливал курс исходя именно из средневзвешенного курса по проводимым сделкам. В марте 2022 года, как писало издание RT, Центробанк изменил эту практику и также стал устанавливать курс евро по отношению к рублю с оглядкой на паритет пары доллара и евро. В результате, официальный курс евро может быть несколько выше, чем на той же бирже, но некритично, ввиду малого объема торгов с этой валютой.

ЦБ и Московская биржа

Безусловно, основным поставщиком официальных курсов валют является Центральный банк Российской Федерации. На его официальном сайте ежедневно публикуются курсы всех валют, которые он отслеживает. Причем ЦБ предоставляет даже архивные данные, и делает он это бесплатно. Другое дело, что подобная информация обновляется один раз в день, и по ней очень сложно понять, а что именно происходило в течение всей торговой сессии. И в обычные времена, данной информации было бы достаточно. Сейчас же, когда новостной фон, в том числе и финансовой направленности, буквально раскален, многие хотят отслеживать динамику если и не каждую минуту, то как минимум несколько раз в день.

Данная информация действительно крайне интересна, так как по ней можно буквально за несколько минут понять, как реагируют инвесторы и спекулянты на ту или иную новость и даже заявление официальных лиц. Кроме того, можно примерно, по тем же графикам, сообразить, что происходит не только с российской валютой, но и с денежными единицами других стран, как они реагируют на ту или иную геополитическую новость.

Именно для этого и нужна информация в режиме онлайн, которую предоставляет та же Московская биржа (MOEX). На официальном сайте биржи можно отслеживать динамику курса основных валют: доллара и евро. Но иногда этого не просто недостаточно, а даже и не информативно. Дело в том, что из-за непростой геополитической ситуации, российские власти ввели ряд правил, которые могут влиять на курс, вне зависимости от тех или иных международных новостей. Например, экспортеры, начиная с 28 февраля 2022 года, обязаны продавать на бирже не менее 80% валютной выручки, или, проще говоря, тех же долларов. Даже если экспортер, исходя из объективных экономических причин, ранее этого бы делать не стал, то теперь продать является его обязанностью. В результате, складывается «техническая» ситуация, при которой на рынке образовывается большой объем валюты, а, значит, рубль начинает укрепляться.

Графики валют в реальном времени на Forex

Более объективным является международный валютный рынок, с более привычным названием Forex. Именно на этом рынке определяется стоимость или котировка валюты одного государства по отношению к другому. В последнее время стоимость доллара на рынке Forex по отношению к рублю несколько выше, чем на Московской бирже и, соответственно, официального курса ЦБ. Но, справедливости ради, стоит отметить, что несильно и не всегда.

Тем не менее, именно на Forex можно отслеживать динамику курсов валют более объективно, так как этот рынок нельзя как-то контролировать, например, устанавливать какие-то обязательства по продажи какой-то валюты. Более того, на этом рынке динамика валют значительно активнее, сделки проводятся ежесекундно, объемы значительны, как и количество участников.

Единственный минус – отсутствие у Forex какого-то единого центра, как, например, это происходит на Московской бирже, где можно смотреть динамику курсов валют в режиме онлайн прямо на сайте.

Впрочем, выход есть. Практически все крупные форекс-компании размещают у себя на сайтах графики и котировки валют, причем в реальном времени. Например, как это происходит у www.fxpro.ru.com. Причем делается это совершенно бесплатно, можно сказать, в качестве рекламы своих же собственных услуг. Таким образом, отслеживать динамику валют на международном валютном рынке можно не прибегая к каким-то установкам дополнительных программ или через оплату какого-то доступа - достаточно просто зайти на сайты подобных компаний и отслеживать там.