Переводы самому себе попадут в список мошеннических операций

Фото: Крылатское.ру

Банк России планирует расширить список признаков мошеннических операций, включив в него крупные переводы физических лиц самим себе через Систему быстрых платежей (СПБ). Об этом в интервью РИА Новости сообщил глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Новая мера станет ответом на свежую схему злоумышленников, которые научились обходить существующие защитные механизмы.

По словам Уварова, преступники стали активно убеждать граждан делать переводы с их же счетов в других банках на свой основной счет. Такой перевод будет рассматриваться как подозрительный, если в тот же день клиент попытается перевести средства другому человеку, с которым не имел финансовых операций в течение последних шести месяцев.

Как работает система выявления мошенничества

В настоящее время банки руководствуются перечнем из шести критериев для идентификации потенциально мошеннических транзакций. Среди них:

• перевод на счета, которые ранее были связаны с мошенническими операциями;
• наличие возбужденного уголовного дела в отношении получателя средств;
• нехарактерная телефонная активность клиента перед осуществлением перевода.

Что касается дальнейших планов

Теперь ЦБ принял решение актуализировать этот список признаков в связи с появлением новых способов обмана. Соответствующие правки обещают внести в ближайшее время.

Необходимо отметить, что в настоящее время проблема телефонного мошенничества приобрела в России массовый характер. Преступники часто шантажируют людей, угрожая фиктивными уголовными делами о финансировании ВСУ или государственной измене.

По данным заместителя председателя правления Сбербанка Станислава Кузнецова, озвученным в июне 2025 года, ежедневно жертвами телефонных аферистов становятся около 70 тысяч человек. Борьба с этим видом преступлений стала для властей серьезным поводом для ужесточения законодательства в цифровой сфере.

В частности, ранее вступил в силу закон об ограничении количества SIM-карт у одного владельца. До этого был принят закон о дропперстве, по которому уже возбуждено первое уголовное дело. Кроме того, парламентарии активно обсуждают законопроект, предполагающий запрет на открытие банковских счетов подростками в возрасте от 14 до 18 лет без письменного согласия родителей или законных представителей.