Аренда жилья попала в разработку: ФНС начнет отслеживать переводы россиян для вскрытия теневых доходов
Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центральный банк (ЦБ) готовят механизм автоматической фильтрации денежных переводов россиян. Новый алгоритм нацелен на поиск скрытой предпринимательской деятельности. Система будет отслеживать транзакции в режиме реального времени.
Фото: Крылатское.ру
Как сообщает Frank Media со ссылкой на источники РБК, сейчас ведомства обсуждают конкретный набор индикаторов. По их словам, перечень критериев уже сформулирован и находится на стадии межведомственного согласования.
В частности, на первое место выходит частота операций. Именно количество платежей, прошедших за ограниченный отрезок времени, станет главным триггером для углубленной проверки. Пока чиновники не называют точный порог, за которым переводы сочтут подозрительными.
Второй важный маркер - маршрут движения средств. Если гражданин регулярно получает деньги из других регионов, это могут трактовать как коммерческую выручку. Аналогичную настороженность вызовут массовые зачисления, которые стабильно приходят в разгар рабочего дня.
Разработчики системы предусмотрели исключения, чтобы не тревожить обычные семьи. Автоматический фильтр не будет досматривать переводы самому себе или расчеты между близкими родственниками. Источники издания подчеркивают: понятие родства намерены трактовать предельно широко. С высокой вероятностью в этот список включат и гражданских супругов, что должно защитить от ошибочных претензий.
Стратегия ФНС базируется на свежем законопроекте Минфина о расширении обмена данными с Центробанком. Именно он легализует постоянный поток банковской информации в налоговые инспекции. Ориентиром для возбуждения дела послужит неснижаемая планка дохода в 2.4 млн руб. в год, что эквивалентно 200 тысячам ежемесячно. Такой порог, по замыслу авторов, отсекает мелкую подработку, фокусируя внимание на полноценном нелегальном бизнесе.
Сейчас, поясняют эксперты, колоссальный объем оплат за услуги, товары и аренду маскируется под частные переводы, полностью уходя от налогообложения.
